అధిక లాభాల పేరుతో భారీ మోసం.. యూనిక్ మర్కంటైల్ ఎండీ అరెస్ట్

ఆదిలాబాద్: అధిక లాభాలు, చిట్‌ఫండ్స్, ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు, ప్లాట్లు ఇస్తామనే హామీలతో ప్రజల నుంచి భారీ మొత్తంలో డబ్బులు సేకరించి మోసం చేసినట్లు ఆరోపణలు ఎదుర్కొంటున్న యూనిక్ మర్కంటైల్ ఇండియా లిమిటెడ్ ఎండీ రాజ్‌కుమార్ రాయ్‌ను ఆదిలాబాద్ పోలీసులు అరెస్టు చేశారు. అహ్మదాబాద్‌కు చెందిన 69 ఏళ్ల రాజ్‌కుమార్ రాయ్‌ను మంగళవారం రాత్రి అదుపులోకి తీసుకున్నట్లు పోలీసులు తెలిపారు. ఈ కేసులో మరో నిందితుడిగా ఉన్న యూనిక్ ఎస్‌ఎంసీఎస్ జోనల్ మేనేజర్ చంద్రశేఖర్ పరారీలో ఉన్నట్లు వెల్లడించారు. అతడి కోసం ప్రత్యేక బృందాలు గాలిస్తున్నట్లు సమాచారం. ఆదిలాబాద్ ఎస్పీ అఖిల్ మహాజన్ మీడియాకు వివరాలు వెల్లడిస్తూ, యూనిక్ మర్కంటైల్ ఇండియా లిమిటెడ్, యూనిక్ ఎస్‌ఎంసీఎస్ పేర్లతో పెట్టుబడి పథకాలు నిర్వహించి ప్రజలను ఆకర్షించినట్లు తెలిపారు. వార్షిక, నెలవారీ కిస్తీలు, ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ పథకాలు, అధిక వడ్డీ రాబడి వంటి ఆఫర్లతో ప్రజల నుంచి డబ్బులు సేకరించినట్లు పోలీసులు గుర్తించారు. పెట్టుబడి చేసిన వారికి గడువు ముగిసిన తర్వాత భారీ రాబడితో పాటు ప్లాట్లు కూడా ఇస్తామని నమ్మించినట్లు దర్యాప్తులో బయటపడిందన్నారు. ప్రారంభంలో కొందరికి రాబడులు చెల్లించి విశ్వాసం కల్పించిన తర్వాత పెద్ద మొత్తాల్లో పెట్టుబడులు సేకరించినట్లు పోలీసులు అనుమానిస్తున్నారు. ఇలాంటి పద్ధతిలో మరింత మంది ఏజెంట్ల ద్వారా కొత్త పెట్టుబడిదారులను చేర్చుకున్నట్లు భావిస్తున్నారు. అయితే పెట్టుబడుల గడువు ముగిసిన తర్వాత మెచ్యూరిటీ మొత్తాలు చెల్లించకపోవడంతో అనుమానాలు మొదలయ్యాయి. పలువురు బాధితులు సంస్థ కార్యాలయాలను సంప్రదించినప్పటికీ స్పష్టమైన సమాధానం రాకపోవడంతో పోలీసులను ఆశ్రయించారు. దీంతో రాష్ట్రవ్యాప్తంగా ఈ సంస్థలకు సంబంధించిన లావాదేవీలు, ఏజెంట్ల నెట్‌వర్క్, బ్యాంకు ఖాతాలు, ఆస్తుల కొనుగోళ్లపై పోలీసులు దర్యాప్తు ప్రారంభించారు. ప్రాథమికంగా తెలంగాణలోనే వందల కోట్ల రూపాయల మేర మోసం జరిగినట్లు పోలీసులు అనుమానిస్తున్నారు. రాష్ట్రంలోని వివిధ ప్రాంతాల్లో ఈ సంస్థలకు సంబంధించి ఇప్పటివరకు 14 కేసులు నమోదైనట్లు గుర్తించారు. దేశవ్యాప్తంగా సుమారు 10 వేల మంది వరకు బాధితులు ఉండవచ్చని పోలీసుల అంచనా. అయితే దర్యాప్తు కొనసాగుతున్నందున బాధితుల సంఖ్య, మొత్తం పెట్టుబడుల పరిమాణం ఇంకా పెరిగే అవకాశం ఉంది. ఆదిలాబాద్ జిల్లాలోనే సుమారు రెండు వేల మంది సభ్యులు ఈ సంస్థ పథకాలలో చేరినట్లు దర్యాప్తులో బయటపడింది. జిల్లాలో సుమారు రూ.8 కోట్ల వరకు లావాదేవీలు జరిగినట్లు పోలీసులు తెలిపారు. ఇది ఒక జిల్లాలో బయటపడిన లెక్క మాత్రమే. రాష్ట్రంలోని ఇతర జిల్లాలు, ఇతర రాష్ట్రాల్లో సంస్థ కార్యకలాపాలను కలిపితే మొత్తం పరిమాణం భారీగా ఉండవచ్చని అంచనా వేస్తున్నారు. నిందితులు ప్రజల నుంచి సేకరించిన సొమ్మును వివిధ ఆస్తుల్లో పెట్టుబడి పెట్టినట్లు పోలీసులు చెబుతున్నారు. బెంగళూరు, పశ్చిమ బెంగాల్, జైపూర్, మహారాష్ట్ర తదితర ప్రాంతాల్లో హోటళ్లు కొనుగోలు చేసినట్లు దర్యాప్తులో సమాచారం లభించింది. హైదరాబాద్‌లోని మియాపూర్ ప్రాంతంలో సుమారు 400 ప్లాట్లు కొనుగోలు చేసినట్లు కూడా పోలీసులు పేర్కొన్నారు. అదే విధంగా బీబీనగర్ ఎయిమ్స్ పరిసర ప్రాంతాల్లో సుమారు 200 ఎకరాల భూమి కొనుగోలు చేసినట్లు గుర్తించారు. ఈ ఆస్తుల కొనుగోలుకు పెట్టుబడిదారుల నుంచి సేకరించిన సొమ్ము ఉపయోగించారా? లేక ఇతర వనరుల నుంచి నిధులు వచ్చాయా? అన్న అంశాన్ని దర్యాప్తు సంస్థలు పరిశీలిస్తున్నాయి. ఆస్తుల యాజమాన్యం ఎవరిపేర్లపై ఉంది, సంస్థల పేర్లపై ఉన్నాయా, డైరెక్టర్ల కుటుంబ సభ్యుల పేర్లపై ఉన్నాయా అన్నది కూడా కీలకంగా మారింది. అవసరమైతే ఈ ఆస్తులను అటాచ్ చేయడం లేదా బాధితులకు నిధులు తిరిగి చెల్లించేందుకు చట్టపరమైన చర్యలు తీసుకునే అవకాశం ఉంటుంది. కానీ బాధితులకు పూర్తి డబ్బు తిరిగి రావడం చాలా సందర్భాల్లో సులభం కాదు. ఎందుకంటే పెట్టుబడి సంస్థలు సేకరించిన డబ్బులో కొంత ఖర్చు అయి ఉండవచ్చు, కొంత ఆస్తుల రూపంలో ఉండవచ్చు, ఇంకొంత ఇతర ఖాతాలకు మళ్లించి ఉండవచ్చు. అందుకే ఆర్థిక లావాదేవీల ట్రైల్‌ను గుర్తించడం దర్యాప్తులో అత్యంత కీలకం. బ్యాంక్ ఖాతాలు, డిజిటల్ లావాదేవీలు, చెక్కులు, రిజిస్ట్రేషన్ పత్రాలు, ఆస్తి కొనుగోలు ఒప్పందాలు—all పరిశీలించాల్సి ఉంటుంది. ఏజెంట్ల పాత్ర కూడా ఈ కేసులో కీలకం. పెట్టుబడిదారులను నేరుగా సంస్థ యాజమాన్యం సంప్రదించకపోయినా, స్థానిక స్థాయిలో ఏజెంట్ల ద్వారా పథకాలు ప్రచారం చేసినట్లు ఆరోపణలు ఉన్నాయి. ఏజెంట్లు ఎలాంటి కమీషన్లు పొందారు? వారు పెట్టుబడిదారులకు ఏమి హామీలు ఇచ్చారు? సంస్థ ఆర్థిక స్థితి గురించి నిజమైన సమాచారం తెలుసా? అన్న అంశాలపై పోలీసులు విచారణ జరిపే అవకాశం ఉంది. అధిక లాభాల పేరుతో జరిగే పెట్టుబడి మోసాల్లో సాధారణంగా ఒకే నమూనా కనిపిస్తుంది. మార్కెట్లో సాధారణంగా లభించే వడ్డీ కంటే చాలా ఎక్కువ రాబడి ఇస్తామని చెబుతారు. మొదట్లో కొందరికి చెల్లింపులు చేసి విశ్వాసం పెంచుతారు. తర్వాత పెద్ద మొత్తాల్లో పెట్టుబడులు సేకరిస్తారు. కొత్తగా వచ్చే డబ్బుతో పాత పెట్టుబడిదారులకు రాబడులు చెల్లించే పద్ధతి కొన్ని మోసపూరిత పథకాలలో కనిపిస్తుంది. కొత్త పెట్టుబడులు ఆగిన వెంటనే వ్యవస్థ కుప్పకూలుతుంది. అయితే ఈ కేసులో నిజంగా ఏ విధమైన ఆర్థిక నమూనా ఉపయోగించారన్నది అధికారిక దర్యాప్తుతోనే తేలాలి. రాజ్‌కుమార్ రాయ్ గత కార్యకలాపాలపైనా పోలీసులు దృష్టి పెట్టారు. గతంలో మెడికల్ కంపెనీ ఏర్పాటు, హోటళ్లలో ఉద్యోగాలు కల్పించడం, విదేశాల్లో ఉపాధి ఇప్పిస్తామని చెప్పి మోసాలకు పాల్పడ్డారనే ఆరోపణలపై కూడా దర్యాప్తు చేస్తున్నట్లు ఎస్పీ తెలిపారు. ఇవి నిర్ధారించబడితే కేసు పరిధి మరింత విస్తరించే అవకాశం ఉంది. ఒక వ్యక్తి లేదా సంస్థపై పాత కేసులు ఉన్నాయా? ఇతర రాష్ట్రాల్లో ఎఫ్‌ఐఆర్‌లు నమోదయ్యాయా? ఏదైనా ఆర్థిక నేర విభాగం ఇప్పటికే విచారణ జరిపిందా? అన్న అంశాలను కూడా పోలీసులు పరిశీలించే అవకాశం ఉంది. ఇలాంటి కేసుల్లో రాష్ట్రాల మధ్య సమన్వయం చాలా ముఖ్యమైనది. ఒక సంస్థ అనేక రాష్ట్రాల్లో కార్యకలాపాలు నిర్వహిస్తే, ఒక్క రాష్ట్రంలో నమోదైన కేసుతో పూర్తి ఆర్థిక చిత్రాన్ని అర్థం చేసుకోవడం కష్టం. అందుకే ఇతర రాష్ట్రాల పోలీసు విభాగాలు, ఆర్థిక నేర విభాగాలు, బ్యాంకులు, రిజిస్ట్రేషన్ శాఖల సహకారం అవసరం. దేశవ్యాప్తంగా 10 వేల మంది బాధితులు ఉండవచ్చనే అంచనా నిజమైతే ఇది పెద్ద స్థాయి ఆర్థిక నేరంగా మారుతుంది. అలాంటి సందర్భంలో కేంద్ర దర్యాప్తు సంస్థలు లేదా ఎన్‌ఫోర్స్‌మెంట్ డైరెక్టరేట్ వంటి సంస్థల దృష్టి కూడా పడే అవకాశం ఉంటుంది, ముఖ్యంగా మనీలాండరింగ్ అంశాలు బయటపడితే. అయితే ప్రస్తుతం పోలీసులు వెల్లడించిన అంశాల ఆధారంగా మాత్రమే కేసు స్థితిని చూడాలి. కోర్టు తుది నిర్ణయం వచ్చే వరకు నిందితులు దోషులుగా తేలినట్లు చెప్పడం సరైంది కాదు. అధిక రాబడుల పేరుతో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు ప్రజలు కొన్ని ప్రాథమిక జాగ్రత్తలు తప్పనిసరిగా తీసుకోవాలి. మొదట సంస్థకు చట్టబద్ధమైన నమోదు ఉందా? ఆర్థిక నియంత్రణ సంస్థల అనుమతులు ఉన్నాయా? పెట్టుబడి ఉత్పత్తి నిజంగా ఏ చట్టం కింద వస్తోంది? అన్నది తెలుసుకోవాలి. చిట్‌ఫండ్, డిపాజిట్, కోఆపరేటివ్ సొసైటీ, పెట్టుబడి పథకం—all వేర్వేరు నియంత్రణ వ్యవస్థల కింద ఉంటాయి. “మాసానికి భారీ వడ్డీ”, “డబ్బు రెట్టింపు”, “ఖచ్చితమైన రాబడి”, “ప్లాట్ ఉచితం” వంటి వాగ్దానాలు ఉంటే మరింత అప్రమత్తంగా ఉండాలి. అధిక రాబడి అంటే సాధారణంగా అధిక ప్రమాదం. కానీ కొన్ని మోసపూరిత సంస్థలు మాత్రం “ప్రమాదం లేదు, లాభం ఖాయం” అని చెబుతాయి. అదే పెద్ద రెడ్ ఫ్లాగ్. పెట్టుబడి ఒప్పందాలు రాతపూర్వకంగా లేకపోతే లేదా రసీదులు ఇవ్వకపోతే మరింత ప్రమాదం. ఏజెంట్ చెప్పిన మాటల ఆధారంగా మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టకూడదు. సంస్థ బ్యాలెన్స్ షీట్, ఆడిట్ రిపోర్టులు, డైరెక్టర్ల వివరాలు, గత చెల్లింపుల రికార్డు వంటి అంశాలను పరిశీలించడం మంచిది. చాలా మంది బాధితులు కుటుంబ సభ్యులు, స్నేహితులు లేదా గ్రామంలోని పరిచయస్తుల సిఫారసుతో పెట్టుబడులు పెడతారు. “ఇతను పెట్టాడు, అతనికి వడ్డీ వచ్చింది” అన్న కారణం పెట్టుబడి భద్రతకు సాక్ష్యం కాదు. ప్రారంభ చెల్లింపులు మోసం భాగంగా కూడా ఉండవచ్చు. అందుకే బ్యాంకు డిపాజిట్‌తో పోలిస్తే అసాధారణంగా ఎక్కువ రాబడి ఇస్తామని చెప్పే పథకాలపై ప్రత్యేక జాగ్రత్త అవసరం. ఈ కేసులో ప్లాట్లు ఇస్తామన్న హామీ కూడా పెట్టుబడిదారులను ఆకర్షించినట్లు పోలీసులు చెబుతున్నారు. స్థిరాస్తి హామీ ఉంటే ప్రజలకు పెట్టుబడి మరింత భద్రంగా అనిపిస్తుంది. కానీ ఆ ప్లాట్ నిజంగా సంస్థ పేరుతో ఉందా? రిజిస్ట్రేషన్ చేయగల హక్కు ఉందా? లేఅవుట్‌కు అనుమతి ఉందా? అన్నది తెలుసుకోవాలి. కేవలం బ్రోచర్‌లో ఫోటోలు చూపించడం లేదా మ్యాప్ ఇవ్వడం యాజమాన్యానికి సాక్ష్యం కాదు. రిజిస్ట్రేషన్ పత్రాలు, ఎన్‌కంబరెన్స్ సర్టిఫికెట్, భూ రికార్డులు చెక్ చేయాలి. ఇలాంటి మోసాల్లో వృద్ధులు, రిటైర్డ్ ఉద్యోగులు, చిన్న వ్యాపారులు ఎక్కువగా నష్టపోతుంటారు. నెలవారీ వడ్డీ వస్తుందని భావించి జీవిత పొదుపులను పెట్టుబడి పెట్టడం పెద్ద ప్రమాదం. ఒకే సంస్థలో మొత్తం డబ్బు పెట్టడం కూడా తప్పు. పెట్టుబడులను విభజించడం, నియంత్రిత ఆర్థిక సంస్థలనే ఎంచుకోవడం రిస్క్ తగ్గిస్తుంది. ఈ కేసులో బాధితుల డబ్బు తిరిగి పొందేందుకు పోలీసు దర్యాప్తు తర్వాత ఆస్తుల గుర్తింపు కీలకం. ఆస్తులు నిజంగా నిందితుల నియంత్రణలో ఉంటే కోర్టు ఆదేశాలతో వాటిని సీజ్ లేదా అటాచ్ చేసే అవకాశం ఉంటుంది. ఆ తర్వాత చట్టపరమైన ప్రక్రియ ద్వారా బాధితులకు కొంతైనా పరిహారం అందే అవకాశం ఉంటుంది. కానీ ఇది సాధారణంగా దీర్ఘకాలిక ప్రక్రియ. అందుకే మోసం జరిగిన తర్వాత న్యాయం కోసం పోరాడటంకంటే, పెట్టుబడి చేసే ముందే జాగ్రత్త పడటం ఉత్తమం. ఆదిలాబాద్ పోలీసులు ఈ కేసులో బాధితుల నుంచి మరిన్ని ఫిర్యాదులు స్వీకరించే అవకాశం ఉంది. సంస్థలో పెట్టుబడి పెట్టి డబ్బు తిరిగి పొందని వారు సంబంధిత పోలీస్ స్టేషన్ లేదా ఆర్థిక నేర విభాగాన్ని సంప్రదించడం మంచిది. రసీదులు, బ్యాంక్ ట్రాన్సాక్షన్ వివరాలు, ఒప్పందాలు, ఏజెంట్ సందేశాలు, వాట్సాప్ చాట్లు వంటి ఆధారాలను భద్రపరచుకోవాలి. ఇవి కేసు నిరూపణలో కీలకంగా మారవచ్చు. మొత్తంగా యూనిక్ మర్కంటైల్ ఇండియా, యూనిక్ ఎస్‌ఎంసీఎస్ సంస్థల పేరుతో అధిక లాభాల హామీ ఇచ్చి ప్రజల నుంచి భారీగా పెట్టుబడులు సేకరించారని పోలీసులు ఆరోపిస్తున్నారు. రాజ్‌కుమార్ రాయ్ అరెస్టుతో దర్యాప్తు కీలక దశకు చేరింది. దేశవ్యాప్తంగా బాధితుల సంఖ్య సుమారు 10 వేల వరకు ఉండవచ్చని అంచనా వేయడం కేసు పరిమాణాన్ని చూపిస్తోంది. తెలంగాణలో వందల కోట్ల రూపాయల మోసం జరిగి ఉండవచ్చని పోలీసులు పేర్కొంటున్నారు. ఇప్పుడు ప్రధానంగా మూడు అంశాలపై దృష్టి ఉండనుంది—మొత్తం ఎంత డబ్బు సేకరించారు? ఆ డబ్బు ఎక్కడికి వెళ్లింది? ఎంత మొత్తాన్ని బాధితులకు తిరిగి పొందే అవకాశం ఉంది? ఈ మూడు ప్రశ్నలకు సమాధానం దొరికినప్పుడే కేసు పూర్తి చిత్రం బయటపడుతుంది.